Проверка контрагента на благонадежность

Бесплатная проверка контрагента по ИНН из официальных источников

Организация, которая серьёзно относится к ведению дел, будет внимательно изучать будущего партнёра. Это позволит избежать многих неприятностей и получить массу полезной деловой информации. Например, так можно оградить свою компанию от недобросовестных исполнителей и удостовериться в ответственном отношении компаньона к бизнесу. Важно быть уверенным в том, что репутация фирмы не пострадает от неправомерных действий участника сделки.

Перед тем как принять решение о сотрудничестве с потенциальным партнёром следует обязательно проверить контрагента на благонадёжность.

В статье рассмотрим каким образом можно сделать это самостоятельно. Разберём алгоритм проверки. А также познакомимся с сервисами, которыми можно воспользоваться для получения информации.

Почему нужно проверять благонадёжность партнёра

Внимательно изучить будущего партнёра надо, чтобы избежать в дальнейшем различных финансовых и репутационных рисков.

Проверку надёжности предполагаемого партнёра, можно провести, воспользовавшись сайтами различных структур.

  1. 1 Сайт Федеральной налоговой службы.
  2. 2Запрос о предполагаемом компаньоне через, поисковики в интернете.
  3. 3Картотека арбитражных дел местных судов (н/п Арбитражного суда Москвы).
  4. 4 Банк данных исполнительных производств.
  5. 5 Единый федеральный реестр данных о деятельности юридических лиц.
  6. 6 Государственный реестр лицензий.
  7. 7Сервис на сайте Госуслуг по проверке действительности паспортов. Альтернативные варианты проверки есть на сайтах МВД и УФМС РФ.
  8. 8Реестр контрактов, заключенных заказчиками на официальном сайте ЕИС.
  9. 9Единый реестр проверок на сайте Генеральной прокуратуры РФ.
  10. 10Сайт потенциального партнёра.

Порядок действий

Запросить документы компании

Какие документы запрашивать у потенциального партнера для проверки:

  • устав;
  • свидетельство о регистрации;
  • подтверждение о постановке на учёт в налоговую организацию (ИНН);
  • бухгалтерская отчётность за предшествующий период;
  • паспорт руководителя;
  • приказ или решение о назначении на должность руководителя.

Информация из налоговой

Собрать сведения о будущем партнёре на сайте ФНС (Федеральной Налоговой Службы). Здесь есть несколько сервисов для поиска информации по различным критериям:

  • По выписке из ЕГРЮЛ.
  • Сведения об уплате налогов.
  • Информация о вносимых изменениях в учредительные документы.
  • Данные о лицах, не имеющих права осуществлять руководство.

Проверка контрагента по ИНН, ОГРН или названию предприятия доступна и на независимых онлайн-сервисах.

Что можно увидеть из выписки ЕГРЮЛ

  • Когда образована компания (дату регистрации).
  • Размер уставного капитала.
  • Адрес регистрации и местонахождения.
  • Телефон фирмы.
  • Список видов деятельности.
  • Данные о руководителе.

Эти данные помогут составить общее представление о компании.

Проверка адреса регистрации

Это, в частности, можно сделать с помощью электронного сервиса «Прозрачный бизнес» от Федеральной налоговой службы. Главное, чтобы адрес не оказался массовым, на котором числятся сотни разных организаций. Такое местонахождение, скорее всего, означает, что отыскать компанию там не получится. Это вызывает подозрение, возможно, лучше отказаться от сотрудничества.

Проверка руководителя

На сайте ФНС также есть возможность проверить директора на право управлять организацией. Если вдруг он входит в список дисквалифицированных лиц, значит, он не может заключать договора и совершать другие действия от лица компании. Там же можно проверить руководителя на «массовость» — занятие директорской должности одновременно в нескольких юридических лицах.

Действительность паспорта

На сайте миграционной службы МВД можно проверить на действительность паспорт руководителя. Факт недействительности удостоверения личности может поставить под сомнение вопрос о сотрудничестве.

Срок доверенности

Нередко документы подписывают лица, действующие на основании доверенности. Вполне уместным будет проверить её действительность и срок действия на сайте нотариальной палаты.

Вид бизнеса

Желательно уточнить малый или средний бизнес ведёт фирма. Обороты и количество сотрудников. У малых предприятий число работающих может достигать до 100 человек. Если этот показатель ограничен 2-3 лицами, стоит задуматься.

Проверка на банкротство

Есть смысл удостовериться в том, что компания не входит в реестр сведений о банкротстве. Организация, в отношении которой введено конкурсное производство, не может заключать новые договора, т.к. там ещё не решён вопрос со старыми.

Исключение из ЕГРЮЛ

Обязательно надо убедиться, что потенциальный партнёр не числится в списке компаний, подлежащих исключению из ЕГРЮЛ. Если вдруг он там обнаружится, значит, риски от сделки с таким контрагентом повышаются многократно.

База судебных приставов

Нелишним будет проверить организацию на предмет наличия исполнительных производств. Здесь видна информация о долгах по счетам. Можно сделать вывод о платежеспособности и порядочности данного контрагента.

Картотека арбитражных дел

Электронная картотека поможет разобраться с кем (банками, другими юридическими лицами) и по какому поводу есть судебные разбирательства. Станет понятно, выполняет ли он свои обязательства. Кто явилось основанием для обращения в арбитражный суд. И как часто происходило хождение по судам.

Доходность бизнеса контрагента

Изучите бухгалтерскую отчётность за предыдущие годы. Какие были результаты деятельности. Получить их можно на сервере раскрытия корпоративной информации.

Действительность лицензии

Деятельность организации, с которой собираетесь сотрудничать может подлежать лицензированию. В таком случае надо проверить наличие лицензии. Это можно посмотреть в выписке из ЕГРЮЛ.

Регистрация изменений компании

Все изменения, происходящие с юридическим лицом, вносятся в выписку ЕГРЮЛ. Здесь можно увидеть, не менялся ли руководитель или собственник, а также адрес и другие важные данные.

Реестр недобросовестных поставщиков

Для организаций, принимающих участие в государственных закупках актуально провести проверку на сайте закупок. Сюда попадают недобросовестные поставщики, которые не выполняли свои обязательства.

Вывод

Все эти действия можно совершить самостоятельно, пройдя указанные выше этапы. Но это требует существенных трудозатрат и определенной юридической грамотности.

Есть другой путь – обратиться к онлайн-сервису для проверки. Где потребуется знать ИНН, ОГРН или наименование организации. Система проверки проводит тщательный анализ предприятия. Бесплатная проверка доступна 24 часа.

Несомненным плюсом второго способа станет экономия времени и получение достоверной информации из официальных источников. И появится уверенность в отношении контрагента.

Как проверить контрагента? Бесплатные способы

Вы хотите работать с фирмой или частным лицом, и Вам нужно проверить – насколько клиент, партнер или работодатель надежен? В данной статье мы разберем бесплатные способы проверки контрагентов по ИНН, названию компаний и другим признакам.

Проверка по базе налоговой

На сайте налоговой инспекции можно проверить данные о государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя (ИП). Для этого нужно зайти на сайт http://egrul.nalog.ru/ и ввести в форму ИНН или ОГРН. В ответ на запрос Вы получите PDF-файл с данными регистрации.

Обратите внимание на дату регистрации компании или ИП, место регистрации и указанные виды деятельности (ОКВЭД). Если фирма зарегистрирована недавно или занимается не тем, что указано в ее ОКВЭД – есть повод насторожиться.

Проверка контрагента по базе судебных решений

В Интернете есть два полезных сайта, на которых можно найти судебные дела с участием определенного человека или компании.

Первый сайт – это база арбитражных дел http://kad.arbitr.ru/. Добавьте в поле «Участник дела» ИНН или ОГРН компании – и Вы получите список всех дел с участием данной организации. Посмотрите, не подавал ли кто-то на компанию в суд за неплатежи, по иным причинам?

Второй сайт позволяет искать судебные дела по имени участников и по любым другим параметрам. Просто вводите нужные данные в поисковую строку: https://rospravosudie.com. Здесь можно «пробить» не только компании, но и физических лиц.

Проверка контрагента по базе судебных приставов

Если компания или физическое лицо имеют долги, наверняка Вы найдете эту информацию в базе судебных приставов: http://fssprus.ru/iss/ip/. Поиск можно вести по имени и фамилии человека, наименованию компании, месту жительства. Знать ИНН для получения информации не обязательно.

Любые долги у контрагента – повод задуматься, стоит или нет с ним сотрудничать?

Как узнать ОГРН или ИНН контрагента?

Как правило, эти данные находятся на официальных сайтах компаний. Если таких данных на сайте нет – попробуйте поискать информацию о компании через Яндекс или Google, задавая в качестве запроса номер телефона организации. По номеру телефона можно найти каталоги компаний, в которых часто указываются их реквизиты.

Если информации нет – можно запросить ее у контрагента. Нормальные компании не делают секрета из своего ОГРН или ИНН.

Другие способы проверить надежность компании или фрилансера

  1. Обратите внимание на сайт компании. Он должен размещаться на отдельном домене, а не на бесплатном конструкторе сайтов.
  2. Проверьте дату регистрации домена у компании. Сделать это можно на сайте http://nic.ru Если домен зарегистрирован недавно, а компания утверждает, что работает давно – это повод задуматься о надежности партнера.
  3. Поищите отзывы о компании в Интернете. Для этого в Яндексе или Google можно задать запрос с названием компании и словами «отзывы», «отзывы о работодателе». Если Вы не нашли никаких отзывов – это повод задуматься, работает ли такая компания на самом деле?
  4. Попросите отзывы клиентов у контрагента. Позвоните в компании, которые дали отзывы и проверьте, что отзывы реальные.
  5. Если Вы решили нанять фрилансера, попросите у него ссылки на профили на биржах. Проверьте, что данные профили созданы давно, у них есть определенная репутация и история.
  6. Найдите профили человека, с которым Вы общаетесь, в социальных сетях. Проверьте, что в профиле есть реальные фотографии человека, он обновляет ленту, у него есть реальные друзья в социальных сетях. Если на профиле нет фотографий, нет активности – возможно, это фейковый профиль и он создан специально для какой-то операции, а потом будет брошен.
  7. Если о контрагенте очень мало информации в Интернете, нет отзывов, у фирмы нет сайта или он создан недавно – отнеситесь осторожно к сотрудничеству. Сегодня даже очень маленькие фирмы уделяют большое внимание своему представлению в Интернете. Если же никакой информации о компании или человеке нет, возможно, что перед Вами компания-однодневка.

Проверка контрагента на благонадежность

Эффективность сотрудничества с контрагентом зависит в том числе и от того, насколько благонадежным он является и какова его деловая репутация в бизнес-среде. Участились случаи, когда у налоговой инспекции возникают претензии к организации, поскольку она заключила сделку с недобросовестным контрагентом. Как следствие, расходы и вычеты по операциям с ним могут не приниматься ИФНС к учету, что увеличивает налоговую нагрузку добросовестного налогоплательщика.

В этой связи проверка контрагентов как до начала сотрудничества, так и в процессе — объективная необходимость, позволяющая компаниям обезопасить себя от претензий налоговой инспекции и дополнительных финансовых расходов. Проверять субъекты можно различными способами, которые в совокупности позволяют получить полную картину, отражающую деятельность потенциального или существующего контрагента.

Когда и зачем нужна проверка контрагента

Проверять контрагента нужно в самых разнообразных ситуациях, например, если:

  • сделка с ним осуществляется впервые. При проверке можно еще до заключения договора обнаружить подозрительные моменты и обезопасить себя от возможных проблем в будущем;
  • потенциальный контрагент недавно зарегистрировался. Новая компания не представляет особой опасности как контрагент, а вот работа с ней может таить в себе массу различных угроз и рисков;
  • о контрагенте присутствует масса отрицательных отзывов. В некоторых ситуациях негативная информация о компании может распространяться конкурентами или недовольными работниками. Однако в большинстве случаев она характеризует сотрудничество с контрагентом как ненадежное и проблемное;
  • контрагент работает только по предоплате. В этом случае компания может столкнуться с тем, что заплатит деньги по договору, но поставки товара или выполнения работы не будет.

Проверка контрагента позволяет выявить, что компания не исполняет обязательства по договору, имеет проблемы с госструктурами, занимается мошенничеством или обналичиванием, находится на стадии ликвидации или банкротства, имеет долги по налогам и сборам, участвует в судебных разбирательствах и т.д. Полученные результаты оценки деятельности контрагента помогут обезопасить компанию от проблем с налоговой инспекцией, а также потерь времени и финансов.

Методы проверки контрагентов

Компания может проверить контрагентов несколькими способами, к которым относятся такие:

  • Запросить юридически значимые документы непосредственно у контрагента.

Как правило, к ним относятся устав, ОГРН и ИНН, копии которых могут предоставляться при заключении договора. Кроме того, имеет смысл попросить выписку из ЕГРЮЛ, а также справку об отсутствии задолженности перед бюджетом по налогам, взносам и сборам.

Рис 1. Финансовый анализ предприятия контрагента в 1С:Контрагент

Если намечается достаточно крупная сделка, можно также попросить предоставить сведения о штатной численности контрагента, его имущественном положении, стоимости основных средств, репутации в бизнес-среде, опыте функционирования на рынке. Такие сведения помогут подтвердить, что компания проявила должную осмотрительность и заранее проверила своего контрагента. Отметим, что данные документы не являются обязательными к предоставлению, однако позволят подтвердить серьезность намерений по проводимой сделке.

Первая группа документов позволяет установить, как в общем ведется деятельность у контрагента и есть ли у него какие-то серьезные проблемы по взаимодействию с государством. Вторая группа документов предназначена скорее для того, чтобы можно было удостовериться в возможности контрагента исполнять обязательства по заключенному договору.

Совет! При получении выписки из ЕГРЮЛ от самого контрагента целесообразно проверить информацию по ней, размещенную на сайте ФНС. Недобросовестные бизнесмены могут подделывать этот документ.

  • Воспользоваться сервисом ФНС.

При использовании онлайн сервисов ФНС можно получить такую информацию:

  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • о ликвидации или банкротстве организации;
  • об исключении недействующей компании;
  • об отсутствии в составе исполнительного органа компании дисквалифицированных лиц;
  • о несоответствии юридического и фактического адресов контрагента.

Важно! Несовпадение юридического и фактического адресов контрагента не является причиной для отказа налогоплательщику в применении налоговых вычетов. Однако такое несовпадение, а также массовость юридического адреса могут стать основанием для исключения контрагента из ЕГРЮЛ.

  • Проверить картотеку арбитражных дел.

Такое действие позволит узнать, участвует ли контрагент в каких-либо судебных разбирательствах. Эта информация дает возможность определить, как часто компания является истцом или ответчиком в суде, а также какова суть исковых претензий.

  • Узнать, не проходит ли контрагент процедуру банкротства.

Если контрагент находится на стадии банкротства, то, естественно, ни о каком сотрудничестве с ним не может быть и речи.

  • Проверить наличие действующей лицензии.

Если деятельность осуществляется контрагентом без действующей лицензии, то она считается незаконной, а сама компания — недобросовестной.

  • Изучить годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность контрагента.

Эту документацию можно получить как от самого контрагента, так и из Росстата. Отчетность позволит ознакомиться с показателями деятельности компании и определить ее финансовые возможности по исполнению условий договора.

На что обратить особое внимание при проверке контрагента

Особыми сигналами ненадежности контрагента могут служить такие моменты:

  • компания отказывается предоставлять копии юридически значимой документации, например, устава, ИНН или ОГРН;
  • коды ОКВЭД, указанные в выписке из ЕГРЮЛ, не соответствуют фактической деятельности контрагента;
  • число кодов ОКВЭД превышает разумное количество, и при этом они достаточно разнообразны и относятся к совершенно разным сферам деятельности;
  • имеется информация о недостоверности юридического адреса или сведений о директоре;
  • организация не имеет сотрудников;
  • контрагент часто участвует в судебных разбирательствах;
  • проводятся операции, нетипичные для деятельности предприятия;
  • компания сдает нулевую или убыточную отчетность;
  • контрагент имеет серьезную задолженность по налогам и сборам.

Важно! Если уже на первоначальном этапе имеются серьезные сомнения в надежности контрагента, имеет смысл отказаться от сотрудничества с ним, даже если он предлагает хорошие условия и перспективы.

Электронные сервисы для проверки контрагента

Для проверки контрагента на надежность и добросовестность можно использовать такие сервисы:

  • заказать выписку из ЕГРЮЛ на сайте ФНС;
  • заказать выписку из ЕГРН на сайте Росреестра;
  • проверить сведения через сервис «Прозрачный бизнес»;
  • проверить юридический адрес на массовость;
  • проверить директора на дисквалификацию;
  • узнать задолженность по налогам и сборам или сдаче отчетности;
  • проверить включение в реестр субъектов малого и среднего предпринимательства;
  • узнать о банкротстве через Федеральный реестр сведений о банкротстве;
  • проверить на исключение из ЕГРЮЛ в журнале «Вестник государственной регистрации»;
  • поискать в базе судебных приставов;
  • проверить в картотеке арбитражных дел;
  • определить действительность лицензии на сайтах лицензирующих органов;
  • проверить действительность паспорта руководителя на сайте МВД;
  • уточнить действительность доверенности на сайте Федеральной нотариальной палаты;
  • проверить добросовестность контрагента на сайте госзакупок.

Как видите, проверка контрагента — это очень трудоемкое занятие. Вам предстоит сделать проверку более чем в 10 сервисах. Но, можно сделать всё гораздо проще!

1СПАРК Риски – сервис для оценки надежности и мониторинга контрагентов в 1С для принятия взвешенных решений о сотрудничестве и сокращении налоговых рисков. С помощью всего лишь одной программы вы сможете проверять контрагента во всех источниках информации:

Рис 2. Основные источники информации 1СПАРК Риски

Чем обширнее информация будет получена по контрагенту, тем больше шансов найти какие-либо негативные моменты, которые способны повлиять на деятельность компании. Организация проверяет контрагента на добросовестность не столько для госорганов, сколько для себя, чтобы обезопаситься от рисков и финансовых потерь.

Рис. 3 Оценка риска в 1СПАРК Риски

Закажите БЕСПЛАТНЫЙ демо-доступ к сервису 1СПАРК Риски сроком на 7 дней для изучения всех возможностей. Обезопасьте себя от сотрудничества с недобросовестными контрагентами!

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями!

#1С:Контрагент #1СПАРК Риски #Проверка контрагента

Нет времени читать? Пришлем вам на почту!

Заказать бесплатную консультацию эксперта!

Заказать бесплатную консультацию эксперта!

Заказать бесплатную консультацию эксперта!

Заказать бесплатную консультацию эксперта!

Заказать бесплатную консультацию эксперта!

Заказать бесплатную консультацию эксперта!

Проверка контрагента

Проверка контрагента на благонадежность позволяет владельцам бизнеса и руководителям предприятий обеспечить финансовую безопасность компании. Необходимость проверки контрагента на благонадежность возникает при заключении договоров, вступлении в деловые отношения. Основные признаки неблагонадежности контрагента Наличие одного или нескольких признаков из следующего списка может прямо или косвенно указывать на неблагонадежность контрагента. В таком случае заключение договора может быть рискованным: — Организация имеет юридический адрес, где уже зарегистрировано несколько других фирм; — Присутствие бюджетной задолженности; — Выполнение директором организации обязанностей главного бухгалтера; — Государственная регистрация осуществлена непосредственно перед заключением договора. Методика осуществления проверки благонадежности контрагентов Проверка контрагента на благонадежность включает следующие этапы: — Анализ документов. Перед заключением договора, необходимо запросить у фирмы-контрагента копии следующих документов: свидетельство о регистрации организации, выписка из ЕГРЮЛ, устав, приказы о назначении директора и главного бухгалтера; — Установление факта участия организации в арбитражных разбирательствах; — Проверка отсутствия или наличия запущенной в отношении организации процедуры банкротства; — Проверка наличия лицензий на осуществляемые виды деятельности; — Анализ годовой отчетности предприятия; — Проверка наличия полномочий у лица, подписывающего договор. Если по каждому из вышеперечисленных этапов не обнаружено нарушений, контрагент может считаться благонадежным. Заключение договора в таком случае будет связано с минимальными финансовыми рисками. Проверка благонадежности контрагента – важный этап при заключении договора. В особенности это важно, если договор заключается на длительный срок и связан с большими финансовыми затратами. Проверка благонадежности контрагентов является обязанностью службы безопасности организации. Штатная служба безопасности существует не в каждой фирме, кроме того, некоторые службы безопасности не обладают необходимыми базами и навыками для проведения таких проверок. В таких случаях необходимо обращаться в профессиональные организации, имеющие опыт работы в данной сфере деятельности.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *